عمليات الاحتيال في السعودية.. أساليب متنوعة عبر البنوك برعاية ضباط كبار

 

الرياض – خليج 24| قرر البنك المركزي السعودي “ساما” وقف فتح البنوك السعودية الحسابات للعملاء عبر الإنترنت، لغاية إشعار آخر؛ لمنع عمليات الاحتيال المالي التي تصاعدت مؤخرًا.

وأمرت “ساما” البنوك بوضع حد للتحويل اليومي للخدمات الإلكترونية بـ60 ألف ريال (16 ألف$)، وحوالات نظام سريع تبقى محجوزة لساعتين.

وبحسب قرار البنك المركزي السعودي فإن الحوالات الدولية ستبقى معلقة لمدة 24 ساعة.

وينص على أن العملاء غير السعوديين لن يضيفون المستفيدين عبر الخدمات الإلكترونية، ويمكن إضافتهم عبر الفرع فقط.

وحذر البنك من علميات احتيال مالي عبر وسائل التواصل الاجتماعي ومواقع إلكترونية.

وعلقت صحيفة “عكاظ” المحلية على أن الإعلان نتيجة لتزايد حالات الاحتيال وتنوع أساليبها.

وبين أن أبرزها انتحال الشخصية، والاستثمار الوهمي، والتوظيف الوهمي، وصفحات إلكترونية وهمية ومدارس تعليم القيادة واستغلال الصلاحيات.

ومؤخرا، اتخذ البنك المركزي السعودي جملة من الإجراءات الاحترازية ولذلك لحماية عملاء البنوك في المملكة من الاحتيال المالي.

كما أكد البنك المركزي السعودي أنه على البنوك العاملة في السعودي تطبيق عدد من الإجراءات الاحترازية لمكافحة الاحتيال المالي وحماية المتعاملين مع البنوك.

وذلك انطلاقاً من أهداف نظام البنك المركزي المتصلة بدعم استقرار القطاع المصرفي وتعزيز الثقة به.

وأيضا استناداً إلى المهام والصلاحيات الموكلة إليه ومنها وضع التعليمات والإجراءات الكفيلة بحماية عملاء البنوك.

كما شدد البنك المركزي على ضرورة اتخاذ الإجراءات والتدابير المناسبة للحد من ارتكاب الجرائم المرتبطة بالعملاء.

اقرأ أيضا: البنك المركزي السعودي يكشف عن أساليب احتيال جديدة لسرقة الحسابات المصرفية

الإجراءات الاحترازية من البنك المركزي السعودي

وبين أنه تم اتخاذ هذه الإجراءات الاحترازية الإضافية وفق ما تم رصده من ازدياد المواقع الإلكترونية وحسابات التواصل الاجتماعي الاحتيالية.

إضافة إلى استمرار حالات الاحتيال المالي التي تستهدف عملاء البنوك بطرق ووسائل مختلفة مثل الهندسة الاجتماعية.

ولفت إلى أن المحتال يقوم من خلالها بإيهام العميل بأنه يتعامل مع جهات رسمية أو خاصة أو أفراد موثوقين والحصول على بياناتهم الخاصة.

ونبه إلى أنه ينتج عنه تزويد عصابات الاحتيال المالي ببيانات الدخول على الحساب المصرفي ورمز التحقق.

ثم إجراء عمليات احتيال مالية على حسابات العملاء، بحسب البنك المركزي.

وأعلن عن اتخاذه إجراءات عاجلة ومؤقتة تتصل بتعليق بعض الخدمات مثل فتح الحسابات عن بُعد.

وأيضا وضع حدود لإجمالي مبالغ التحويلات اليومية لحسابات الأفراد والمؤسسات الفردية لا تزيد عن مبلغ ستين (60) ألف ريال.

وأوضح أنه يمكن للعميل طلب رفع هذا الحد من البنك، وغيرها من الإجراءات التي تصب في تعزيز إجراءات مكافحة الاحتيال المالي.

وأشار البنك المركزي إلى أن هذه الإجراءات تسهم بشكل أساسي في حماية العميل.

إضافةً إلى ما سبق إصداره من تعليمات ومتطلبات نظامية تتعلق بمكافحة الاحتيال المالي.

 

نصائح البنك المركزي السعودي للعملاء

الأكثر أهمية توجيه البنك نصائح إلى عملاء البنوك أولاها ضرورة أخذ الحيطة والحذر من هذه العمليات الاحتيالية.

وأيضا عدم التفريط بإفشاء البيانات البنكية والشخصية، مثل الأرقام السرية ورموز التحقق لأي شخص أو جهة.

كما شدد على أهمية التأكد من موثوقية المواقع الإلكترونية المتعامل معها.

 

الرابط المختصر https://gulfnews24.net/?p=43554